Como se tornar Assessor de Investimentos
Entender o mercado financeiro, estudar e se manter atualizado é apenas alguns dos passos de como se tornar um Assessor de Investimentos. Essa profissão vem conquistando cada vez mais espaço e falta de profissionais qualificados já começa a bater na porta.
Se você chegou nesse artigo, provavelmente quer conhecer mais sobre como se tornar Assessor de Investimentos.
Segundo uma pesquisa interna da XP Educação, é uma profissão que vem crescendo gradualmente no Brasil. Cerca de 5% dos investimentos brasileiros são feitos por meio de uma assessoria.
Taxa pequena, não é? Por isso mesmo é uma profissão que tem tudo para crescer e, de fato, aqueles que estiverem mais preparados quando esse “boom” chegar, serão as referências mais bem remuneradas.
Vamos entender como a profissão funciona?
Índice
Como se tornar Assessor de Investimentos?
Também conhecido como Agente Autônomo de Investimentos (AAI), o Assessor de Investimentos precisa ter cadastro na Comissão de Valores Imobiliários (CVM) para atuar na profissão.
Porém, quem deseja atuar na área precisa seguir alguns passos. Vamos a eles!
1. Exame da ANCORD
O primeiro passo para se tornar um Assessor de Investimentos é realizar o Exame de Certificação para Agentes Autônomos de Investimento e Empregados de Instituições Financeiras que confere o Certificado de Agente Autônomo de Investimento.
A prova é eletrônica, conta com 80 questões de múltipla escolha e é aplicada pela ANCORD (Associação Nacional das Corretoras de Valores).
Quais temas são abordados na prova?
Diversos temas. Alguns deles são:
- Atividade do Agente Autônomo de Investimento;
- Código de Conduta do Agente Autônomo de Investimento;
- Economia;
- Administração de Risco;
- Matemática Financeira;
- Mercados Derivativos;
- Entre outros.
Precisa de nota específica para passar?
Sim. Para ser aprovado no teste você, candidato, precisa acertar no mínimo 70% da prova.
Porém, ainda com um detalhe: precisa ter ao menos 50% de acertos em temas como Atividade do Agente Autônomo de Investimento, Código de Conduta do Agente Autônomo de Investimento, Lei nº 9.613/98, Mercado de Capitais e Derivativos.
2. Código de Conduta
Após aprovado no exame da ANCORD, o Assessor precisa, obrigatoriamente, aderir o código de conduta dos agentes autônomos.
3. Registro na CVM
Após ser aprovado na prova e aderir o código de conduta é finalmente chegada a hora do Assessor se registrar na Comissão de Valores Mobiliários.
Após isso, ele já é considerado e listado como um Agente Autônomo de Investimentos.
Como funciona o trabalho de Assessoria de Investimentos?
Em suma, a Assessoria de Investimentos funciona como uma equipe preparada e focada no seu futuro.
Eles avaliam o perfil do cliente, quais são seus objetivos futuros, qual o seu tipo de planejamento financeiro e indicam investimentos compatíveis com as necessidades do investidor.
A Assessoria de Investimentos observa tendências da economia e variações nos índices da bolsa de valores e fundos, para ajudar o cliente a montar uma carteira de investimentos de forma facilitada e rentável.
Qual a importância do Assessor de Investimentos na vida dos investidores?
Para quem está entrando no mundo do mercado financeiro ou quer ampliar o seu dinheiro, ter um profissional de Assessoria de Investimentos é importantíssimo. E explicamos o motivo!
Dinheiro aplicado no lugar certo
Ninguém quer perder dinheiro. Na realidade, uma coisa temos em comum: queremos que o nosso dinheiro se multiplique!
Segundo pesquisas da B3, 40% dos brasileiros que investem ainda mantêm dinheiro na poupança. No entanto, essa ação não é viável, visto que a inflação pode alcançá-la.
Buscar outras opções de investimento é difícil, principalmente para aqueles iniciantes no mercado financeiro. Por isso, os Assessores de Investimento são tão importantes: eles sabem onde colocar o seu dinheiro conforme o seu perfil de investidor.
Individualização e atenção
Quem nunca foi ao banco e passou horas tentando falar com um gerente que precisava atender centenas de pessoas no mesmo dia? Cenas como essa são muito comuns no Brasil.
Agora imagine colocar os seus investimentos na mão de uma pessoa que não conseguirá, definitivamente, ter tempo para te dar a atenção devida e nem fará investimentos personalizados para você?
Complicado, não é? Mais um ponto para o Assessor de Investimentos!
Quem pode atuar na profissão de Assessor de Investimentos?
Qualquer pessoa interessada no universo das finanças pode atuar na área de Assessoria de Investimentos, mas precisa estudar e obter certificações para começar a trabalhar de maneira autônoma ou em instituições financeiras.
Caso opte por ser autônomo, precisa ser certificado pela ANCORD, como já falamos no decorrer do artigo. Já na ótica daqueles que querem trabalhar em instituições financeiras como corretoras de investimentos, precisam da certificação da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais, a ANBIMA.
Skills para se tornar um Assessor de Investimentos
Existem algumas habilidades essenciais para que se tornar um Assessor de Investimentos de sucesso. São elas:
1. Proatividade
Além de se manter atualizado das constantes mudanças da economia e do mercado financeiro, o Assessor de Investimentos precisa ser proativo, visto que o trabalho de captação de clientes é vitalício nessa profissão.
Essa ação depende, muitas vezes, única e exclusivamente do próprio assessor.
2. Boa comunicação
Saber se comunicar é importante em todas as profissões e no caso dos assessores é essencial.
É importante lembrar que eles mantêm um contato direto com clientes investidores e, mais do que isso, ao cuidar do dinheiro e patrimônio, os Assessores de Investimento tratam do futuro dos seus clientes.
Conseguir contornar divergências e clientes difíceis com uma boa comunicação é a chave para o sucesso.
3. Cliente no centro
Colocar o cliente no centro da estratégia, planejamento e dia a dia do Assessor de Investimentos é o diferencial que o fará entregar valor de forma significativa.
Focar em entregar uma ótima experiência ao cliente investidor desde momento da prospecção é fundamental.
Mercado de trabalho na Assessoria de Investimentos
No final dos anos 2000 a carreira na Assessoria de Investimentos era conhecida como o futuro. Hoje, é a carreira do momento. E a tendência é crescer.
Em setembro de 2022, somavam mais de 100 vagas para Assessor de Investimentos no Brasil segundo o Google. E algumas delas em empresas de renome e referências na área como por exemplo:
Quanto ganha um Assessor de Investimentos?
Vale ressaltar que muitas pessoas têm migrado para a área da Assessoria de Investimentos pela possibilidade de empreender, assim, o céu é o limite para os ganhos de um Assessor de Investimentos autônomo.
Segundo o Glassdoor, a média salarial mensal, no Brasil, é de R$ 3.500. O site também nos apresenta a média praticada em algumas empresas, conforme a tabela abaixo.
| Empresa | Salário médio mensal |
| XP Investimentos | R$ 4.105,00 |
| XP Inc. | R$ 6.966,00 |
| Santander | R$ 7.329,00 |
| Itaú | R$ 6.905,00 |
Salário médio do Assessor de Investimentos. Fonte: Glassdoor.
Vale a pena trabalhar nessa área e investir na carreira?
No Brasil, temos cerca de 12 mil profissionais atuando na área de Assessoria de Investimentos, enquanto nos EUA o número passa de um milhão.
Em suma, tem muito potencial na área que, definitivamente, será explorada pelos brasileiros nos próximos anos. Aqueles que estiverem capacitados, ganharão o país!
Por onde começar?
Comece estudando. Entenda qual o seu perfil, veja se prefere empreender ou buscar vagas em empresas estabelecidas, estude muito economia e mercado financeiro e, após ter feito tudo isso, busque a sua certificação obrigatória.
Como se especializar na área de Assessoria de Investimentos?
Sem enrolação, nós temos uma dica de ouro para você: o MBA em Assessoria de Investimentos da XP Educação. Aprenda com quem realmente entende do assunto!
Em apenas 8 meses, você se tornará um profissional altamente capacitado para atuar nesse mercado de trabalho promissor e com uma das melhores remunerações da área.
Não perca tempo, pois o mercado financeiro está se expandindo rapidamente!
Caso queira saber mais a respeito do assunto, pode me chamar pelo Whatsapp 011 983315274
Abração,
Caso queira falar com uma assessoria, Facilita Investe
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